INFLACIÓN Monetaria y de consumo
Situados
en un contexto cambiante como es la economía de un país, nos abocaremos en este
trabajo a definir los conceptos básicos relacionados a la inflación, sus
causas, consecuencias, logrando como objetivo final poder discernir en que modo
inflacionario nos encontramos, si esta basado en el consumo o es una inflación
monetaria.
DEFINICIÓN
INFLACIÓN
Es
el aumento generalizado y sostenido de los precios de bienes y servicios
existentes en el mercado durante un período
de tiempo, generalmente un año.
No
existe una causa única. Se han dado casos en la historia en los que la
inflación ha sido motivada por la falta de previsión de los gobiernos, que han emitido más dinero del que el mercado
podía soportar sin presentar variaciones. Al haber más dinero en circulación
los precios suben.
En
otras ocasiones lo que ocurre es que aumentan los costes de los empresarios
(porque se produce un incremento salarial o una subida del precio de las
materias primas). Las consecuencias son las mismas, al aumentar los costes de
producción los precios de los productos suben.
También
puede ocurrir que los empresarios busquen incrementar sus beneficios subiendo
el precio de sus productos. Como vemos, el equilibrio entre todos los factores
expuestos es muy difícil. De hecho se considera lógica la existencia de
inflación en las economías de mercado. El problema está cuando esta inflación
crece desmesuradamente o no responde a las previsiones del
Gobierno. Entonces es cuando se puede hablar de un proceso inflacionista.
Causas:
INFLACIÓN POR EXCESO DE DEMANDA
INFLACIÓN DE COSTOS:
INFLACIÓN ESTRUCTURAL
INFLACIÓN POR EXCESO DE DEMANDA:
Cuando la capacidad productiva de un país, los recursos disponibles (capital físico, recursos
naturales, mano de obra, capacidad empresaria) están empleados o utilizados a
pleno y el valor producto generado por las empresas alcanza o está cercano a un
máximo, puede ocurrir que esa oferta de bienes y servicios no alcance a
satisfacer el valor del gasto total deseado y posible tanto por los
consumidores, como por las empresas que invierten o el gobierno (demanda
agregada).
Existirá un exceso de demanda que no podrá ser cubierto por
una mayor producción de unidades o cantidades físicas de bienes y servicios y
el sobrante de poder adquisitivo determinará un aumento del nivel general de
precios que llevará a la igualdad entre los valores efectivamente producidos y
gastados (tirón de demanda).
INFLACIÓN DE COSTOS
El proceso inflacionario se
inicia en el mercado de un factor de la producción o de un insumo crítico, que
integran de un modo generalizado los costos de las empresas y en donde el poder
monopólico de los oferentes imponen un precio
que está por encima de la productividad que las empresas obtienen de su
utilización, que es indicativa del rédito que obtienen por la participación en
la producción de tal factor o insumo crítico. De esta manera, las empresas que
los utilizan, que ven incrementados sus costos, intentan y logran recuperar su
rentabilidad mermada, trasladando los aumentos de costos al precio del
producto.
INFLACIÓN
ESTRUCTURAL:
El mecanismo que integra el
núcleo principal explicativo de un proceso de inflación estructural es la inflexibilidad
de los precios absolutos a la baja. En otras palabras, los precios
relativos mejoran siempre mediante suba de precios absolutos de los bienes
favorecidos (p.ej.: por un aumento de su demanda), sin que se produzcan bajas
en los precios absolutos de los otros bienes con demanda declinante.
INFLACIÓN DE CONSUMO:
La
demanda de bienes de consumo no es constante, sino que, por el
contrario,
aumenta con el ingreso. Las familias con mayores ingresos consumen más que
las
familias de ingresos más bajos, y los países donde el ingreso es mayor tienen
niveles
superiores
de consumo, A medida que mas se consume, los precios tienden a subir, esto
genera inflación de consumo
El
factor clave de la subida de los precios reside en la demanda agregada. En
concreto, la inflación de demanda surge cuando los agentes realizan gastos que
exceden la capacidad de producción de su economía.
Definición
Inflación
monetaria
Para
una interpretación objetiva de la inflación, es conveniente definir previamente
el concepto de este término. Existe inflación cuando la cantidad de medios de
pagos (moneda en circulación y depósitos en cuentas corrientes sujetos a
cheque) es superior a los bienes y servicios existentes en el
mercado.
Una
definición más técnica es la del economista norteamericano Coldenweiser, que dice que hay inflación cuando el
crecimiento del rédito nacional expresado en unidades monetarias es mayor que
su crecimiento en unidades físicas.
El
caso más común en que los medios de pago superan a la oferta de bienes
disponibles, se produce cuando las autoridades monetarias de un país recurren a
la emisión de papel moneda inconvertible.
INFLACIÓN: Tipos
Moderada: Cuando los precios suben de forma gradual
Galopante: Cuando los precios suben a un ritmo de 2 o 3 dígitos en un año.
Hiperinflación: Se da cuando los precios pueden alcanzar el 100% anual, ello supone una
grave crisis económica que provoca que el dinero de un país pierda su valor
EFECTOS POSITIVOS
Incluyen la posibilidad de los bancos centrales de los estados de ajustar las tasas de interés nominal con el propósito de mitigar una recesión y de fomentar la inversión en proyectos de capital no monetarios.
•Mercado
de trabajos – ajustes
•
Margen de Maniobra
•
Crecimiento e Inversión productiva
EFECTOS NEGATIVOS
Incluyen la disminución del valor real de la moneda a través del tiempo, el desaliento del ahorro y de la inversión debido a la incertidumbre sobre el valor futuro del dinero, y la escasez de bienes.
•
Pérdida de Poder Adquisitivo
•
Perjuicio para los acreedores
•
Inflación Diferencial
•
Inflación de Costos
•
Acaparamiento
•
Hiperinflación
•
Ineficiencia en la asignación
•
Ciclos Económicos
El
primer efecto es la pérdida de poder adquisitivo de los consumidores. Con la
misma cantidad de dinero se pueden comprar menos productos que en un contexto
no inflacionista. Si la subida de los precios no se ve compensada por un
incremento en los salarios tendremos más dificultades para llegar a fin de mes.
Pero si los salarios suben se puede entrar en un círculo vicioso, ya que los
empresarios para compensar este aumento venderán más caros sus productos, con
lo que la inflación seguirá existiendo. Como vemos, la subida salarial no es la
única solución ya que en realidad se está aumentando la cantidad de dinero en
circulación..
Los
préstamos, en cambio, bajarán su precio real. Si no hay un reajuste de los
intereses, al reducirse el valor del dinero éstos resultarán más asequibles
para los deudores. Sin embargo no hay que olvidar que nuestro poder adquisitivo
baja también. Pagar el préstamo nos supone un menor esfuerzo económico pero con
el aumento de los precios este beneficio no redunda de forma decisiva en
nuestra economía.
Los
consumidores no pueden ahorrar tanto como antes. Se ven obligados a dedicar más
dinero que antes a la adquisición de productos y servicios, ya que su precio ha
aumentado. La capacidad de ahorro disminuye.
Los
productos que más suben en épocas de inflación son los de mayor consumo, con lo
que este aumento de los precios lo sufren todos los consumidores. Como podemos
suponer los productos más demandados suelen ser los de primera necesidad y en
estos casos resulta más difícil prescindir de ellos. Si la comida o la ropa
suben de precio las economías familiares se resienten.
Dos Vías de Acción
Reducir
la cantidad de dinero en circulación: Si
se emite menos moneda se frena la de-valuación del dinero. El peligro para el
consumidor es que esto se suele traducir en una congelación de los sueldos y
las inversiones públicas.
Subir los tipos de interés: de esta manera se intenta fomentar el ahorro. Si los tipos de interés suben menos gentes se vera dispuesta a afrontar el coste de un préstamo, con lo que la cantidad de dinero en circulación se reducira.
Herramientas
para controlar la Inflación
Políticas
Monetarias:
Los
bancos centrales pueden influir significativamente en este sentido fijando una
tasa de interés más alta y reduciendo la masa monetaria.
Tipo de Cambio Fijo: se utiliza generalmente para
estabilizar el valor de una moneda, vinculándolo a otra moneda más estable.
Puede ser utilizado como un medio para controlar la inflación.
Patrón Oro:
es un
sistema monetario en el que los medios de intercambio de bienes y servicios es
papel-moneda que puede ser convertida libremente en cantidades de oro
preestablecidas.
Control de precios: Otro método utilizado a lo largo de
la historia para intentar frenar la inflación es el control sobre los salarios
y sobre los precios.
Conclusión
Por ende, hay inflación cuando la
cantidad de los medios de pago es mayor a los bienes y servicios que existen en
el mercado.
Cuando las autoridades de un país
recurren a la emisión de papel moneda los medios de pagos superan la oferta de
bienes y servicios. De esta manera la inflación se ve reflejada por la nula
capacidad de ahorro, la fuga de capitales, el aumento de los precios. Debido a
todas las causas mencionadas se deprecia la moneda. Aquí es cuando la moneda se
fuga a los bienes. Las personas se esfuerzan por transformar la moneda en
bienes y servicios, por ende el consumo aumenta.
La inflación monetaria depende del
consumo ya que si hay inflación de consumo existe la inflación monetaria. Pero
si desaparece la inflación de consumo también desaparecería a inflación
monetaria. Además de ser un tema económico también es un tema cultural y
educacional, hace 70 años practicamos la inflación y seguimos reincidiendo en
el mismo circulo vicioso.
En nuestro país, la mayor falencia que
notamos es que existe mayor concentración en pensar en la producción de bienes
y servicios y luego en su
distribución.
